Quelle: R+V Allgemeine Versicherung AG (Stand: April 2019)

Mit der fondsgebundenen Rürup-Rente bieten unsere Partner R+V Lebensversicherung AG und Union Investment gemeinsam eine Lösung für Ihre Altersvorsorge. Durch die Fondsanlage in der Ansparphase profitieren Sie langfristig von den Chancen der Kapitalmärkte. Die Anlagestrategie bzw. Fondsauswahl bestimmen Sie dabei selbst, ganz nach Ihren persönlichen Bedürfnissen. Eine breite Fondsauswahl und definierte Strategien von Union Investment – von konservativ bis chancenorientiert – stehen dabei für Sie zur Auswahl. Und ändert sich die Marktlage oder Ihre persönliche Lebenssituation, bleiben Sie flexibel und können die Anlagestrategie bzw. Fonds jederzeit ändern.

Für das Jahr 2021 können Sie 92 Prozent Ihrer Beiträge für eine Rürup-Rente als Sonderausgaben absetzen (höchstens 25.787 Euro bei Ledigen und 51.574 Euro bei Ehepaaren und eingetragenen gleichgeschlechtlichen Lebenspartnerschaften). Bis zum Jahre 2025 steigt die Absetzbarkeit der Beiträge schrittweise bis auf 100 Prozent. Die Rürup-Rente eignet sich vor allem für Selbstständige, Freiberufler und Gutverdiener, denn sie profitieren von besonders großen Steuervorteilen. Neben regelmäßigen Beiträgen können Sie auch einmalige Zahlungen vornehmen und steuerlich absetzen. Ab Rentenbeginn erhalten Sie eine garantierte lebenslange Rente, die sich dank einer Überschussbeteiligung zusätzlich erhöhen kann.

Mit der fondsgebundenen Rürup-Rente der R+V sorgen Sie auch für Ihre Angehörigen vor. Eine lebenslange Hinterbliebenenrente für Ihren Ehepartner / eingetragenen gleichgeschlechtlichen Lebenspartner bzw. waisenrentenberechtigte Kinder ist inklusive – und das ohne Gesundheitsprüfung. Ihr angespartes Vermögen der VR-RürupRente ist zudem bei Insolvenz (im Rahmen des §851c Abs. 2 ZPO) oder Arbeitslosigkeit geschützt.

Ihren Sparbeitrag zur VR-RürupRente investieren Sie in eine von Ihnen bestimmte Anlagestrategie oder in die von Ihnen gewählten Fonds. Je nach persönlicher Situation und Risikobereitschaft können Sie aus definierten Anlagestrategien und Einzelfonds wählen. Dazu zählen auch die Spezialfonds mit regelbasierter Anlagestrategie:

• UniRBA Welt 38/200, mit dem Sie an der Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte partizipieren,
• UniRBA 3 Märkte, mit dem Sie an der Entwicklung der Aktienmärkte dreier großer Industrieländer partizipieren, und zwar über die Indizes DAX 30 (Deutschland), NASDAQ 100 (USA) und NIKKEI 225 (Japan) und
  
• UniRBA Duo Nachhaltig, bei dem das Aktieninvestment in den MSCI World ESG Leaders erfolgt, einem globalen Aktienindex, der Nachhaltigkeitsaspekte bzw. ESG-Kriterien berücksichtigt.
  

Natürlich haben Sie auch die Möglichkeit, Ihren Beitrag auf mehrere Strategien bzw. Fonds aufzuteilen.

Mit dem Spezialfonds UniRBA Welt 38/200 mit regelbasierter Anlagestrategie partizipieren Sie an der Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte. Durch die weltweite Streuung des UniRBA Welt 38/200 wirken sich negative Entwicklungen auf Einzelmärkten und Branchen weniger stark aus, gleichzeitig werden globale Chancen genutzt. Bei langfristig negativen Entwicklungen der Aktienmärkte ist der Fonds geldmarktnah und sicherheitsorientiert. Ziel des Spezialfonds ist es, die Auswirkungen langfristig negativer Entwicklungen der Aktienmärkte auf das angelegte Kapital zu reduzieren und die Performance zu stabilisieren.

Mit dem Spezialfonds UniRBA 3 Märkte mit regelbasierter Anlagestrategie partizipieren Sie an der Entwicklung dreier Industrieländer über die folgenden Indizes: DAX 30, NASDAQ 100 und NIKKEI 225. Bei langfristig negativen Entwicklungen der Aktienmärkte ist der Fonds geldmarktnah und sicherheitsorientiert investiert. Ziel der Anlagestrategie ist es, die Auswirkungen langfristig negativer Entwicklungen der Aktienmärkte auf das angelegte Kapital zu reduzieren, die Performance zu stabilisieren oder die Chance an der Partizipation der Aktienmärkte zu wahren.

Der Spezialfonds UniRBA Duo Nachhaltig basiert nicht nur auf der bewährten regelbasierten Anlagestrategie 38/200, sondern orientiert sich auch an dem US-Einkaufsmanager-Index (ISM). Dieser dient als Indikator, welcher die Stimmung der US-Einkaufsmanager über die zukünftige Entwicklung der Wirtschaftslage in den USA erkennt. Bei dem Spezialfonds UniRBA Duo Nachhaltig investieren Sie in den MSCI World ESG Leaders – einem globalen Aktienindex, der sich nach den ESG-Kriterien richtet: Environmental, Social und Governance (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). Der Index beachtet somit die ESG-Kriterien und ist auf ein nachhaltiges Anlageuniversum ausgerichtet.