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Kurpfalz Vermögensverwaltung

Aktive Betreuung für Ihr Vermögen.

Ihr Vermögen aktiv zu verwalten, ist zeitintensiv und setzt detaillierte Kenntnisse in Verbindung mit einer kontinuierlichen Marktbeobachtung voraus. Diesen Aufwand übernehmen wir für Sie.

Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Anlageziele klar zu definieren. Anschließend wählen Sie eine Anlagestrategie, die wir auf dieser Grundlage für Sie umsetzen. Unsere Anlageentscheidungen dokumentieren wir nachvollziehbar. Ihr Portfolio behalten wir laufend im Blick, um auf Marktveränderungen sowie Chancen und Risiken reagieren zu können.

Bild: erstellt mit Herz, Begeisterung und KI

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Werte erhalten. Werte schaffen.
Wir lassen Ihr Geld für Sie arbeiten.

Ihre Ziele.

Eine langfristig ausgerichtete Geldanlage braucht eine Strategie. Und jede Strategie braucht Ziele. Deshalb beginnt unsere Vermögensverwaltung mit einem gemeinsamen Gespräch. Zusammen klären wir, wo Sie stehen und welche Ziele Sie verfolgen. Von Ihren Renditezielen über Ihre Risikobereitschaft bis zu Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen: Auf dieser Grundlage richten wir Ihre Anlagestrategie aus.

Realer Werterhalt

Ziel der Portfoliogestaltung ist vorrangig, dem inflationsbedingten Wertverlust entgegenzuwirken. Dabei steht eine risikoarme Ausrichtung im Vordergrund.

Moderater Zuwachs

Neben dem Werterhalt wird ein moderater Wertzuwachs angestrebt. Dafür wird im Vergleich zum Ziel des Werterhalts ein geringfügig höheres Risiko akzeptiert.

Deutlicher Wertzuwachs

Die offensive Strategie ist auf einen deutlicheren Wertzuwachs ausgerichtet und geht dafür mit höheren Wertschwankungs- und Verlustrisiken einher.

Aktienrediten

Diese Strategie richtet sich an Anleger mit langfristigem Anlagehorizont, die auf Aktienrenditen setzen. Kurzfristige Schwankungen werden bewusst akzeptiert, um das Kapital über die Zeit maximal auszubauen.

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Wir richten die Vermögensverwaltung an Ihren Anlagezielen und – soweit von Ihnen gewünscht – an Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen aus. Im Gespräch klären wir, welche Kriterien für Sie relevant sind und welche Möglichkeiten unsere Anlagestrategien dafür vorsehen. Berücksichtigt werden nur Kriterien, die in unseren Anlagekonzepten konkret definiert sind.

Sie bestimmen die Richtung, wir halten den Kurs.

Wir erläutern Ihnen die verfügbaren Nachhaltigkeitskriterien. Sie nennen uns Ihre Präferenzen; diese berücksichtigen wir im Rahmen der gewählten Anlagestrategie.

Klare Kriterien. Nachvollziehbar definiert.

Nachhaltigkeitskriterien werden bei uns über konkrete Konzepte und verbindliche Vorgaben in der jeweiligen Anlagestrategie umgesetzt.

Verschiedene Nachhaltigkeitskriterien zur Auswahl

Je nach Anlagestrategie können definierte soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt werden – beispielsweise zu Arbeitsstandards sowie Umwelt- und Klimaschutz.

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Im Rahmen der Vermögensverwaltung treffen wir fortlaufend Anlageentscheidungen für Sie. Grundlage ist die mit Ihnen vereinbarte Anlagestrategie, die Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft berücksichtigt. Sie gibt den Rahmen dafür vor, welche Anlageklassen und Märkte in Ihrem Portfolio eingesetzt werden.

In defensiv ausgerichteten Portfolios mit Schwerpunkt Werterhalt kann der Anteil von Anleihen, etwa von Staaten und Unternehmen in Europa und den USA, höher ausfallen. In offensiveren Strategien können Aktien und Anlagen in weiteren Märkten stärker gewichtet werden. Maßgeblich für unsere Anlageentscheidungen bleibt die mit Ihnen vereinbarte Strategie.

Die gezeigten Werte sind beispielhaft und zeigen eine mögliche Verteilung in den verschiedenen Anlagestrategien.

So geht‘s! Mit gutem Gefühl loslassen können.

Nachhaltigkeitspräferenzen festlegen

Legen Sie gemeinsam mit Ihrem Ansprechpartner fest, welche Nachhaltigkeitspräferenzen im Rahmen der gewählten Anlagestrategie berücksichtigt werden sollen.

Anlagestrategie bestimmen

Im persönlichen Gespräch erhalten Sie die Informationen, die Sie für die Wahl einer zu Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft passenden Anlagestrategie benötigen.

Erteilen Sie uns das Mandat

Sie haben Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen festgelegt und sich für eine Anlagestrategie entschieden? Prüfen Sie anschließend in Ruhe die relevanten Unterlagen in Printform oder online. Danach können Sie uns das Mandat zur Verwaltung der vereinbarten Vermögenssumme erteilen und wir eröffnen gemeinsam Ihr Depot.

Mehr Zeit für das, was Ihnen wichtig ist

Ab hier übernehmen wir die laufenden Anlageentscheidungen innerhalb der vereinbarten Strategie. Sie behalten den Überblick – und gewinnen Zeit für anderes.

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Kurpfalz Vermögensverwaltung – was uns wichtig ist.

Risikomanagement

Unabhängig von der gewählten Anlagestrategie ist ein aktives Risikomanagement ein zentraler Bestandteil unserer Vermögensverwaltung. Anlageentscheidungen treffen wir innerhalb des vereinbarten Risiko- und Strategierahmens.

Nachhaltigkeit

Bei Nachhaltigkeit setzen wir auf konkrete, nachvollziehbare Kriterien. Soweit Nachhaltigkeitspräferenzen Bestandteil Ihrer gewählten Anlagestrategie sind, werden die dafür definierten ökologischen und/oder sozialen Kriterien im Anlageprozess berücksichtigt. Welche Kriterien gelten, ergibt sich aus den jeweiligen Produkt- und Anlageinformationen.

Transparenz

Wir sorgen dafür, dass Sie den Kopf frei behalten und sich um nichts kümmern müssen. Gleichzeitig ist es uns wichtig, all unsere Handlungen genau zu dokumentieren, damit Sie jederzeit nachvollziehen können, was wir warum tun. Einmal pro Quartal erhalten Sie zudem einen ausführlichen Bericht zu allem, was in den letzten drei Monaten geschehen ist.

Persönlich und vor Ort

Digital, persönlich und vor Ort: Sie erreichen uns über unsere digitalen Angebote und über Ihren Ansprechpartner. Gerade in der Vermögensverwaltung bleibt der persönliche Austausch ein wichtiger Bestandteil unserer Betreuung.

Klare Kostenstruktur

Für die Vermögensverwaltung fällt lediglich eine Servicegebühr an, das heißt: Alle Kosten unserer Leistung sind von Beginn an für Sie transparent.

Die Wertentwicklung der Vermögensverwaltung ist nicht garantiert.

Anlagen unterliegen Wertschwankungen und können zu Verlusten führen.

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Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die FondsVermögensVerwaltung ist die Rahmenvereinbarung der Volksbank Kurpfalz eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf unserer Website einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Kurpfalz eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 17. Juli 2026, soweit nicht anders angegeben.

Rechtliche Hinweise